80. Небанковские кредитные организации в банковской системе

Небанковская кредитная организация – кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные ФЗ (ФЗ «О банках и банковской деятельности»). Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Предусматривается возможность получения небанковской кредитной организацией (далее – кредитная организация) статуса банка, при условии соблюдения кредитной организацией требований, установленных нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения дополнительных лицензий.

Для принятия Банком России решения о получении кредитной организацией статуса банка и о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, кредитной организацией должны быть представлены документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности.

Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные кредитной организацией документы в срок не более сорока пяти календарных дней с даты регистрации документов в общем отделе (канцелярии, управлении делами).

В случае несоответствия представленных документов законодательству РФ и нормативным актам Банка России, наличия замечаний по представленным документам, отсутствия полного комплекта документов, территориальное учреждение Банка России возвращает их кредитной организации. По одному экземпляру представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России.

При отсутствии замечаний по представленным документам территориальное учреждение Банка России не позднее срока предусмотренного законом, направляет заключение о возможности получения кредитной организацией статуса банка и выдачи ей лицензии, расширяющей деятельность, вместе с комплектом документов в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций).

Упомянутое заключение составляется в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения дополнительных лицензий.

Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче соответствующего ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации должна быть:

– финансово устойчивой;

– выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах, позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

– не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

– иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;

– соблюдать технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций.

<< | >>
Источник: Д. С. Белоусов. Финансовое право. Шпаргалка. 2008

Еще по теме 80. Небанковские кредитные организации в банковской системе:

  1. Небанковская кредитная организация
  2. Небанковская кредитная организация
  3. Небанковские депозитно-кредитные организации
  4. Небанковская кредитная организация
  5. Небанковские кредитные организации инкассации
  6. 22. Правовое положение коммерческих банков и небанковских кредитных организаций
  7. Небанковская кредитная организация
  8. Расчетные небанковские кредитные организации
  9. Современная кредитно-банковская система. Создание денег банковской системой
  10. 44. КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ЕЕ ОРГАНИЗАЦИЯ
  11. Кредитно-банковская система
  12. Глава 8. Банковская система. Кредитно-денежная политика
- Кодексы Российской Федерации - Юридические энциклопедии - Адвокатура - Административное право - Административное право (рефераты) - Арбитражный процесс - Банковское право - Бюджетное право - Валютное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Договорное право - Жилищное право - Жилищные вопросы - Земельное право - Избирательное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Коммерческое право - Конституционное право зарубежных стран - Конституционное право Российской Федерации - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Международное право - Международное частное право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Основы права - Право - Право интеллектуальной собственности - Право социального обеспечения - Правовая статистика - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор - Разное - Римское право - Сам себе адвокат - Семейное право - Следствие - Страховое право - Судебная медицина - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Участникам дорожного движения - Финансовое право - Юридическая психология - Юридическая риторика - Юридическая этика -