ЛЕКЦИЯ З Валютная политика государства на современном этапе

Валютная политика государства состоит в государственном ва­лютном регулировании, сменившем государственную валютную мо­нополию. Под валютным регулированием следует понимать деятель­ность органов государственной власти и управления по закреплению в законодательстве РФ:

• порядка совершения валютных операций резидентами и нерезиден­тами на территории РФ и резидентами за ее пределами;

• порядок образования централизованного валютного фонда страны;

• порядка ввоза и вывоза российской и иностранной валюты;

• прав и обязанностей, юридических и физических лиц в отношении владения пользования и распоряжения валютными ценностями;

• ответственность за нарушение валютного законодательства;

• полномочий и функций органов и агентов валютного контроля;

В связи с переходом российской экономики к рыночным отно­шениям возникли предпосылки ее постепенной интеграции в миро­вое хозяйство и международные валютно-финансовые организации, децентрализации внешнеэкономических связей российских пред­приятий с зарубежными партнерами1.

Эффективное использование указанных обстоятельств — жиз­ненно необходимое условие развития России, так как «внешнеоко-

См.: Ерпылева Н.Ю. Валютное регулирование в России: современная правовая ре­гламентация // Международные банковские операции. 2007. N9 2.

комические связи являются важным экзогенным фактором, который оказывает значительное влияние на динамику и устойчивость разви­тия национальной экономики, формирование ее структуры, эффек­тивность функционирования»1. Это, в свою очередь, приводит к не­обходимости реформирования валютной системы страны как одного из основных компонентов, позволяющих развивать внешнеэконо­мические связи, адекватно использовать инструменты международ­ных расчетов.

Бесспорно, сегодня формирование валютной системы является важным условием повышения роли РФ во внешней политике, обе­спечения ее безопасности, поскольку «конкуренция и борьба за ве­дущую роль в экономике, контроль и антиконтроль, санкции и от­ветные санкции, протекции и контрпротекции превратились уже в основные формы международной борьбы»2.

Однако несмотря на очевидную значимость адекватно постро­енной валютной системы, в России в силу многих объективных и субъективных причин имеются серьезные проблемы в этой области, что приводит к нестабильности экономики страны, ее низкой инве­стиционной привлекательности и в конечном итоге отражается на уровне всех сфер жизни общества.

Валютная система, с одной стороны, является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических свя­зей между странами, а с другой — закреплена в правовых нормах на­ционального законодательства и международных соглашениях. По­следнее указывает на то, что создание валютной системы представ­ляет собой целенаправленную деятельность. В этом смысле валютную систему можно представить как совокупность отношений, отражаю­щих функционирование денег (валюты) в открытой экономике, и государственных, а также междугшродных институтов (организаций, правовых норм и т.п.).

Действующее на современном этапе законодательство ввело в оборот следующие понятия: «валютные ценности», «резидент», «не­резидент», «уполномоченный банк», «текущие валютные операции»,

Борцова Д.Э. К вопросу о роли валютной системы в современной рыночной эко­номике России // Современное право. 2009. № 1.

Гаджиев К.С. Введение в геополитику: учебник. М., 2000.

«операции, связанные сдвижением капитала», «органы и агенты ва­лютного контроля».

Классификация субъектов валютных отношений на резидентов и нерезидентов исключительно важна, поскольку разные субъекты об­ладают различным объемом прав и обязанностей.

Субъекты валютных правоотношений в процессе своей деятель­ности осуществляют валютные операции, т.е. действия, связанные прежде всего с переходом права собственности и иных вещных прав на валютные ценности, ввозом в Российскую Федерацию и вывозом из нее валютных ценностей, а также международные кредитно- расчетные операции.

В целом регулирование купли-продажи валюты не претерпело существенных изменений по сравнению с действующим порядком. В отличие от старого закона в новом Законе о валютном регулирова­нии устанавливается единый порядок регулирования купли-продажи не только иностранной валюты, но и чеков (в том числе дорожных), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте. Иные сделки, как и раньше, считаются незаконными, а для лиц, их совершивших, ответственность предусмотрена административным и уголовным законодательством.

Часть 2 ст. II Закона о валютном регулировании содержит важ­ное новшество: требование об идентификации личности физическо­го лица при продаже или покупке иностранной валюты или чеков не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федераль­ными законами. Данные могут быть предоставлены физическим ли­цом только добровольно.

Законодательство РФ определяет особую роль Центрального банка РФ в сфере валютного регулирования. Только Центральный банк РФ выдает лицензии на проведение операций в иностранной валюте на территории РФ, определяет уполномоченные банки и осу­ществляет контроль за их деятельностью, отзывает лицензии в не­обходимых случаях. Центральный банк РФ вправе издавать подза­конные нормативные акты, регулирующие совершение валютных операций на территории России. Также Центральный банк РФ уста­навливает порядок приобретения и использования нерезидента­ми российской валюты и резидентами — иностранной валюты, по­рядок ввоза и вывоза наличной иностранной и российской валюты, режим валютных счетов резидентов и нерезидентов, порядок предо-

21

ставления отчетных документов по валютным операциям, правила функционирования внутреннего валютного рынка РФ, осуществля­ет функции валютного контроля.

Анализируя понятие валютной системы, следует заметить, что выделяют национальную и мировую валютные системы.

Национальную валютную систему можно рассматривать как часть денежной системы конкретной страны, форму организации повсед­невных связей, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международ­ных расчетов, кредитных и валютных операций, закрепленную на­циональным законодательством. Ее роль заключается в том, что она является важным фактором обеспечения эффективного развития на­циональных экономик в условиях расширения мировых хозяйствен­ных связей и углубления процессов специализации и кооперации в мировых производственных процессах1. Эта роль связана с непосред­ственным воздействием на точки, определяющие экономическое по­ложение страны: темпы роста производства и международного обме­на, цены, заработную плату и т.п.2

Мировая валютная система — способ организации комплекса международных общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств, закрепленный м с ж го с уда р с т в с н н ы м и с о г л а ш с н и я м и.

Главная задача международной валютной системы состоит в ре­гулировании сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран. Международная валютная си­стема — важнейший механизм, который может способствовать как

См.: Петрова ЕЛ. Формы и методы интеграции валютной системы Российской Федерации в мировую финансовую систему: автореф. дис. ... канд. экон. наук. СПб., 2006. С. 8.

См.: Борцова Д.Э. К вопросу о роли валютной системы в современной рыночной экономике России.

расширению, так и ограничению международных экономических отношений.

Исторически национальные валютные системы складывались внутри каждой страны самостоятельно. Этот процесс для каждого государства имел свои существенные особенности, в том числе вре­менные.

Так, в Англии национальная валютная система сложилась в се­редине XIV в., когда был распространен биметаллизм, тогда как в России процесс формирования единой валютной системы за­вершился лишь в XVII в.1

Следует отметить, что развитие национальных валютных систем строилось на основании теории денег.

|^[ Например, положения номиналистической теории денег, исходной точкой которой было то, что деньги имеют покупательную способ­ность, которая придается им государством, широко использова­лись в экономической политике Германии до 1920-х гг.

Что касается международной валютной системы, то она сложи­лась к концу XIX в. на основе национальных валютных систем разви­тых стран, когда получила распространение твердая золотая валюта (золотой стандарт), играющая роль стихийного регулятора денежно­го обращения (использовался режим свободноплавающих валютных курсов с учетом спроса и предложения).

Введенный Парижским соглашением 1867 г. золотой стандарт предусматривал в международных расчетах обязательное использо­вание золота определенного веса и чистоты, свободную чеканку мо­нет и их обмен на другие валюты, поддержание паритета бумажно- кредитных денег с золотом и т.д.

Каждая национальная валюта стран-участниц имела золотое со­держание, в соответствии с которым устанавливался ее паритет к другим валютам. Внутри стран валютный курс регулировался «золо­тыми точками» и отклонялся от паритета на сумму издержек по стра­хованию, упаковке и транспортировке золота.

См.: Финансы, денежное обращение и кредит / под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Ар­хипова. М., 1999. С. 71-75.

23

Использование рассматриваемой валютной системы приводи­ло к тому, что повышалась стабильность денежного обращения, ис­ключалась инфляции. В то же время экономическое развитие стра­ны, использующей золотой стандарт, было полностью направлено на поддержание стабильности валютного курса.

Анализ основных элементов этой валютной системы позволяет рассматривать ее в связи с металлической теорией денег, сторонни­ки которой отождествляли богатство общества с количеством драго­ценных металлов.

С начатом первой мировой войны система золотого стандарта не использовалась и возобновилась (в иной форме) лишь в 1922 г. в результате соглашений, достигнутых на Генуэзской конферен­ции. Генуэзская валютная система базировалась на золотодевизном стандарте: основным инструментом регулирования международных расчетов стали заместители золота (девизы), в качестве которых вы­ступают некоторые национальные и коллективные валюты. Золо­тые паритеты были сохранены, а режим плавающих валютных кур­сов восстановлен. Некоторое время в отдельных странах (например, в США, Великобритании, Франции) использовался также золотос­литковый стандарт.

С 1989 г. Совет Европы начал переход к Валютному союзу, основ­ной задачей которого предполагалась либерализация перемещения капитала и введение в обращение единой европейской валюты.

Этот процесс был завершен 1 января 1999 г., когда на территории стран Европейского союза была введена валюта, получившая назва­ние «евро».

Валютная система стран-участниц «зоны евро» построена на том, что они должны находиться примерно на одном уровне разви­тия экономики, не допускать резких скачков. Для этого они должны регулярно представлять программу стабилизации экономики.

Определяющими характеристиками современной мировой ва­лютной системы являются:

а) полное отделение денег от какого бы то ни было материального эк­вивалента.

Однако необходимо заметить, что в современных условиях золото выполняет функции мировых денег опосредованно — через опера­ции на рынках золота; оно также выступает как необходимый стра­ховой фонд государств и частных лиц;

б) расширение форм взаимодействия национальных валютных систем благодаря развитию информационных и телекоммуникационных технологий;

в) региональная интеграция национальных валютных систем (созда­ние региональных валютных систем);

г) объединение национальных валютных систем разных стран в еди­ную глобальную систему.

Фактически большая часть названных характеристик может быть сведена к одной — глобализации, которая в самом ближайшем буду­щем может привести к необходимости согласования национальной экономической политики с потребностями всех соседей (а не толь­ко с членами региональных союзов) и пожеланиями потенциаль­ных конкурентов. В обстановке напряженной конкуренции, сопро­вождаемой ускоренным движением капитала, лишь немногие стра­ны смогут позволить себе независимую валютную политику.

Следовательно, произойдут изменения и в мировой валютной системе. Так, введение евро увеличивает возможность создания би­полярного международного экономического порядка, который мо­жет прийти на смену американской гегемонии, последовавшей за Второй мировой войной, а это в конечном итоге может привести к уменьшению влияния доллара с последующим его вытеснением из международного валютного сектора в качестве основной мировой валюты.

Возможен также переход на электронные деньги, что приведет к внедрению новых компьютерных форм бухгалтерского учета, фи­нансового контроля, развитию механизмов собираемости налогов, а также потребует реорганизовать систему транснациональных рас­четов. Договоренность об использовании единой для всех расчетов единицы конкретной страны (например, доллара США) в этом слу­чае вряд ли будет достигнута, создание единой валюты также пока не представляется возможным.

Однако вероятна схема, «укрупняющая» регионы хождения одной валюты (например, евро) и четче очерчивающая отдельные рынки мировой валютной системы, с введением международных ме­ханизмов пересчета, перевода финансов из одной финансовой зоны в другую.

Таким образом, наметившаяся в XIX в. линия взаимодействия и взаимозависимости национальных валютных систем, приведшая

25

к появлению мировой валютной системы при сохранении соответ­ствующих политических, культурных и информационных условий будет продолжаться.

Все вышесказанное позволяет представить валютную систему как «совокупность способов, форм и методов организации валютных отношений, обусловленных особенностями формирования мирово­го экономического порядка, закрепленных юридически на государ­ственном и межгосударственном уровне и направленных на обеспе­чение дальнейшего функционирования и развития мировых хозяй­ственных связей».

Подводя итог, необходимо отметить следующее:

• валютная система представляет собой совокупность способов, форм и методов организации валютных отношений и контроля над ними, обусловленную особенностями формирования мировой экономики, закрепленную юридически на государственном и межгосударствен­ном уровнях и направленную на обеспечение функционирования и развития мировых хозяйственных связей;

• выделяют два уровня валютной системы: национальный и мировой. В первом случае валютную систему можно рассматривать как часть денежной системы конкретной страны, форму организации повсед­невных связей, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международ­ных расчетов, кредитных и валютных операций, закрепленную на­циональным законодательством. Во втором случае это способ ор­ганизации комплекса международных общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяй­стве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств, закрепленный межгосударственными со­глашениями;

• несмотря на разницу в целевых масштабах, национальная и мировая валютные системы тесно связаны. Эта связь имеет двусторонний ха­рактер, который сложился в результате их параллельного историче­ского развития и проявляется главным образом через их структур­ные элементы. Механизм взаимодействия структурных элементов валютной системы представляет собой совокупность прямых и об­ратных связей, установление и функционирование которых обеспе­чивает стабильное существование валютной системы.

Характерно, что элементы взаимодействуют не только на одном уровне валютного механизма, но и на смежном, т.е. элементы нацио-

налыюй валютной системы взаимодействуют между собой и с эле­ментами мировой валютной системы.

Важно подчеркнуть, что элементы валютной системы находятся в прямой и обратной связи как в национальных рамках, так и на ми­ровом уровне.

<< | >>
Источник: Косаренко H.H.. Валютное право : курс лекций / H.H. Косаренко. — М. : Волтере Клувер, — 144 с.. 2010 Купить книгу

Еще по теме ЛЕКЦИЯ З Валютная политика государства на современном этапе:

  1. 2.2. Финансовая политика Российской Федерации на современном этапе
  2. ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ РОССИИ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ
  3. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ФИНАНСОВОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА НА ЭТАПЕ РЫНОЧНЫХ ПРЕОБРАЗОВАНИЙ
  4. МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ
  5. 1.2. Мировые банковские системы на современном этапе
  6. 4.1. Сущность международной торговли и ее особенности на современном этапе
  7. 37.4. Концептуальные основы развития России на современном этапе
  8. МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ
  9. АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ КАЗНАЧЕЙСТВА НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ Гусев С.И.
  10. ГЛАВА 23. МИРОВОЕ ХОЗЯЙСТВО НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ РАЗВИТИЯ
- Кодексы Российской Федерации - Юридические энциклопедии - Адвокатура - Административное право - Административное право (рефераты) - Арбитражный процесс - Банковское право - Бюджетное право - Валютное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Договорное право - Жилищное право - Жилищные вопросы - Земельное право - Избирательное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Коммерческое право - Конституционное право зарубежных стран - Конституционное право Российской Федерации - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Международное право - Международное частное право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Основы права - Право - Право интеллектуальной собственности - Право социального обеспечения - Правовая статистика - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор - Разное - Римское право - Сам себе адвокат - Семейное право - Следствие - Страховое право - Судебная медицина - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Участникам дорожного движения - Финансовое право - Юридическая психология - Юридическая риторика - Юридическая этика -