8.5 Периодические премии

Ax

ству компании, вносится клиентом в момент t — 0. Этот взнос Ax может быть заменен серией взносов величиной P(Ax) в моменты t — 0,1,..приведенная стоимость которых к t — 0 равнa Ax. В случае, когда величина страховой выплаты равна 1, применим обозначение Px = P(Ax).

Px

моменты t — 0,1,...

в срок действия договора, приведенная стоимость

Ax

Для договора пожизненного страхования 7.1 выплаты Px — P(Ax) производятся в моменты времени t — 0,1,..., K(x). Приведенная с р н я я с т о имость серии платежей

Ax — Px E (1 + v + ... + vK (x)) —— Px E (акщщ) — (8.5.1)

то

Px^2 P (K (x) — k) — аxPx.

K=0

Из принципа эквивалентности следует, что

Ax = CLxPx• (8.5.2)

Отсюда имеем

Px = Ax/ax. (8.5.3)

<< | >>
Источник: В.П.Орлов. ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯ. 2004

Еще по теме 8.5 Периодические премии:

  1. Премии
  2. Структура страховой премии.
  3. 5.3.7. Смета текущих периодических расходов
  4. 18.3. Расходы на периодические издания
  5. Публикация рекламных статей в периодических изданиях без пометки "Реклама"
  6. 9 Резервы периодических премий
  7. ЛАУРЕАТЫ НОБЕЛЕВСКОЙ ПРЕМИИ ПО ЭКОНОМИКЕ
  8. 13.2. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ВЕЛИЧИНУ ПРЕМИИ ЗА РИСК РЫНОЧНОГО ПОРТФЕЛЯ
  9. 13.3. КОЭФФИЦИЕНТ "БЕТА" И ПРЕМИИ ЗА РИСК ОТДЕЛЬНЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ
  10. 8.6 Расчет защитной надбавки для периодических нетто-премий
  11. Курс и доходность облигации с периодической выплатой процентов и погашением
  12. 7 Разовые нетто-премии для договоров долгосрочного страхования жизни
  13. 3.2.7. Применение лизингополучателем амортизационной премии по лизинговому имуществу, учитываемому на его балансе
  14. Курс и доходность облигации без погашения с периодической выплатой купонных процентов