Юридический и экономический ПОДХОДЫ К ПОНЯТИЮ «контракт». Классификация контрактов

І Іонятие «контракт»занимает центральное место в институциональной экономической теории. Посрсдстиом контракта осуществляется пере­дача иран собственности на блага.

Контракт н юридическом смысле ото соглашение, догопор. устанавливающий гражданские прана п обязанности сторон н ого­варивающий сроки действия соглашения. Под контрактом понима­ются также гражданское правоотношение. ноаникающее па догоиора. п документ, н котором наложено содержание контракта, заключен- ного и письменной форме. Тс формы контракта, которые известны сейчас, ато сравнительно недавнее явление. Контракты как обя­зывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI пеке. Центральное значение для аффективного использова­ния ресурсов имеет припини свободы контракта, который означает в гом числе и право не заключать контракт: никто не может заста­вить индивида взять на себя какое-либо обязательство, Г-)та свобода заключения контракта позволяет частному собственнику передавать правомочие тому лицу, которое пени і его наиболее высоко. І Ірин ни и свободы договора - ато одно из основных начал российского граж­данского законодательства (ст. 1 ГК 1'Ф).

Контракты в экономической теории рассматриваются не только как чисто ры ночные договоры, господствующие на рынке совершенной кон­куренции, но п как «отношение», которое стороны стремя тся поддер­живать. Впервые подход к кон трактам как к отношениям был предло­жен Ойгсиом фон Ьсм-Ваверко.м.

1І пс і нтуцпональная экономическая теория с тарае тся объяснить мно­гообразие форм кон трактных отношений на основе различий трансак­ционных издержек и деловой практики мри стремлении экономических аген тов снизи ть уровень о nix издержек.

І Іроб.тсма контрактом и связанных с ними трансакционных издер­жек (кноиывается на(|юрмиронаііпіі форматных и неформальных пра­нім, которыеати издержки снижают (или наоборот увеличивают), что создает основания для возникновения проблемы полноты и ненолио- I їй контрактов. І ІСТ ОЧНИКО.М нрашм является общество, далее они опу­скаются на уровень прав собственности н затем на уровень индивиду­альных контрактов.

Контракты отражают структуру стимулов н антистимулов, кореня­щеюся в структуре нрав собственности и механизмов их обеспечения. Таким обратим, набор альтернат ив, открывающихся нерс“д нт|юками, и те (|юр.мы организаций, которые они с отдают при заключении конкретных конт рактов, зависят от ст руктуры нрав собственности.

Ііс.тн бы стороны слетки могли заключить полный (шш. complete) контракт, который четко определял бы, что должна дела ть каждая ст о­рона ври любых обстоятельствах, и распределял падержки и выгоды ври любых случайностях, а также щтсдусматрнвал санкции в случае неисполнения обязательств одной на сторон, то никаких проблем с ре­ализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Одна­ко требования к полному конт ракту очень строгие, а значит, практиче­ски невыполнимые.

Причины неполноты контрактов:

• ограниченность предвидения человека, который не может предусмо­треть все непредвиденные обстоятельства:

• падержки осуществления расчетов и переговоров при даключенип копт рактов;

• неточность и сложность ялыка, которым написаны контракты;

• определенная деятельност ь или информации, окалывающая суще­ственное влияние на выгоду, котору ю подучают стороны, може т ока­паться не наблюдаемой третьей стороной и не поддающейся провер­ке в суде. Позтому стороны при заключении конт рактов оставляют пробелы, которые будут наполнены, когда настанет время д ія вне­сения изменений.

Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на не­предвиденные обстоятельства, но одновременно создают проблему не­совершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность пост - конт рактного оппортунизма. І Іоотому когда стоит выбор между более пли менее полным контрактом, то при подготовке отого контракта всег­да достигается некий компромисс между защитой от оппортунистиче­ского поведения, с одной стороны, п способностью гибко приспосабли­ваться к меняющимся обстоятельствам с другой.

Описанные выше причины неполноты контракта можно опреде­лить одним понятием — «ограниченная рациональность» лкопомиче- ских агентов, которое ввел в научный оборот Г. Саймон, утверждав­ший, что разум человека ото ограниченный ресурс и его также нужно .жономнть.

Хозяйственная практика выработала три основных типа контракта, каждый из которых имеет определенные свойства и свою преимуще­ственную область применения.

Таблица 4.1 Основные типы контрактов
Свойство Гии контракта
классический неоклассический отношенческий
Полнота 1ІОЛНЬІІІ 1 lelio.mi.iii 1 ІСІІО.ІНМЙ
Фор.міі.11 тю на ні к г т ь Явный Явный Неявный
Частота Разовый Случайным Регулярный
Гарант Государство Третья сторона Контрагенты

1. Классический контракт носит безличный характер, н его отличи­тельной чертой является присутствие четко оговоренных пунктов («если... то»). Поэтому все возможные будущие события сводятся в нем к настоящему моменту. В классическом контракте не имеет значения личность контрагента — его участником может быть лю­бой. Классический контракт тяготеет к стандартизации. Записан­ные условия сделки имеют в нем перевес над устными, основной ак­ает делается на формальных документах. С выполнением сделки он прекращает существование. Способ организации сделки рынок. Контрак т носи т двусторонний харак тер: четко оговариваются санк­ции за нарушение контракта, а все споры но нему решаются в суде. В основе этого типа контракта лежит классическое договорное пра­во. Примером классического контракта могут служить контрактна поставку или контракт на покупку.

2. Неоклассический контракт — это долговременный контракт в усло­виях неопределенности. 11с все будущие события могут быть огово­рены в качестве условий при его подписании. Оптимальную адап­тацию к некоторым событиям невозможно предвидеть, пока они не произойдут. І Рытому участники такого контракта соглашаются на привлечение третейской стороны, решение которой обязуются вы­полнить в случае наступления неоговоренных в контракте событий, поэтому контракт приобретает трехсторонний характер. Споры по нему решаются не судом, а органами арбитража. Способ организа­ции сделки при неоклассическом контракте — гибридная (смешан­ная) форма. І Ірнмером неоклассического контракта может служить грудо вое согл а ше н ие.

Гибридная форма сделки — это специализированный способ органи­зации сделки (governance structure), сочетающий в себе как элементы рынка,таки иерархии (или планирования и административного управ­ления), применяющийся в условиях достаточно сильной двусторонней зависимости контрагентов и предполагающий достижение компромис­са между интенсивностью стимулов и возможностью приспособления к непредвиденным обстоятельствам. Понятие «гибридной формы сдел­ки» предложил О. Уильямсон.

В качестве примеров гибридных форм сделки можно привести:

• долгосрочные контракты (на 30 и более лет), заключаемые, к приме­ру, между :»дект|юстанцпей и угледобывающей станцией;

• эксклюзивные дилерские контракты — соглашения о том, что поку­патель будет покупать весь товар данного типа только у одного про­давца и воздерживаться от покупки конкурирующих товаров;

• связанные иродами (англ. tie-in sales), при которых продажа органи­зуется таким образом, что покупатель не может приобрести нужные ему товар и услуги, не приобретая чего-либо еще у данного произво­дителя. І Іапрпмер. продажа продукции черезсетьэксклюзивныхдн- леров вынуждает потребителей приобретать дополнительные услу­ги в этой же сети;

• франчайзинг — контракт, предоставляющий независимому лицу право использовать торговую марку и методы организации бизне­са материнской компании на определенный срок (обычно на 20 лет, а в России — на 15 лет). За это право инвестор гтлатпт первоначаль­ный взнос и роялти (royalty), т. е. компенсацию за использование патентов, авторских прав, природных ресурсов и других видов соб­ственности, выплачиваемую в виде процента от стоимости продан­ных товаров и услуг, при производстве которых использовались па­тенты, авторские нрава и др.

3. Отношенченский (имплицитный (implicit contract), или обяза­тельственный), контракт используется в условиях долговремен­ных, сложных, взаимовыгодных отношений между сторонами. Обо­юдная заинтересованность в продолжении отношений здесь играет решающую роль. Дискретность отношений, присущая двум преды­дущим формам контрактов, здесь полностью ис чезает — отношения становятся непрерывными. Неформальные условия имеют перевес над форматы і ы м и пунктам 11. иногда договор вообще не оформляется в виде документа. Личпос-гь участников здесь приобретает решающее значение. Поэтому споры разрешаются не путем обращения к фор­мальному закону или авторитету третейского лица, а в ходе нефор­мальных переговоров, двустороннего т орга, обычно требующего об­ращения к вышестоящему в иерархии административному звену этой же организации. Нормой, на которую ссылаются стороны, служит не первоначальный конт ракт, а все отношение в целом, Примером такого типа контракта может служить так называемый психологи­ческий контракт; основу которого составляют вопросы организа­ционной культуры и мотивации работника, связанные с обязатель­ствами долгосрочной заботы о сотруднике (к примеру, продвижение по службе, конкурентная зарплата и т. д.) со стороны работодателя, п ожидание в обмен на лояльность добросовест ной работы нанима­емого работника.

Однако иерархия имеет свои недостатки, кот орые связаны со сле­ду ющи м и и здерж кам и:

• у менеджеров внутренних подразделении более слабые стимулы к максимизации прибыли (снижению издержек, повышению каче­ства, к инновациям);

• в рамках иерархии появляются значительные бюрократические из­держки.

Согласно К, Менару, можно выделить четыре основных фактора, определяющих различия между типами контрактов

1. Срок действия контракта. 11 родол жительпость контракта, как пра­вило, связана с основными характеристиками сделки. Чем более специфичны инвестиции, чем большее значение имеет непрерыв­ность сделки, тем более длительным будет срок, на который заклю­чается контракт.

2. Степень полноты контракта в отношении переменных, которые опре­деляют адаптацию к непредвиденным обстоятельствам: цен, качества, количества, шт рафных санкций. І Іровсдсіїмьіезмпирическіїс иссле­дования показа ні, что степень полноты конт ракта возрастает с уве­личением специфичности ресурсов п уменьшается по мере увеличе­ния неопределенности. Э го означает, что достигается определенный компромисс между гарантиями, потребность п которых возрастает с увеличением зависимости, и гибкостью, которая требуется из-за меняющихся условий реали,танин сделки.

Л Стимулы, т. с“, механизмы, использующиеся в контрактах, которые можно свести к следующим категориям: сдельная оплата труда, по­часовая оплата труда, распределение акций между работниками, до­ход на активы, выплачиваемые собственникам, и рента, которая де­лится между участниками совместного проекта, і Процедуры принуждения к исполнению контракта.

Каждой контрактной форме соответствует специфический меха­низм управления договорными отношениями

1. Безличный рыночный механизм. І Іодходит к одноразовым н повто­ряющимся сделкам по поводу стандартных товаров.

2. Арбитраж. Распространяется на нерегулярные сделки но поводу то­варов средней и высокой степени специфичности.

Л Двусторонняя структура управлення. Это тип характерен д ія отно­шенческих контрактов. Сфера применения такого механизма управ­ления регулярные сделки по поводу товаров средней степени спе­цифичности.

1. Унитарное управление (иерархия). Отношения между участника­ми договора регулируются прямыми командами н приказами, а не рыночными сигналами.

Итак, вес тины контрактов отличаются той ролью, которую игра­ет в них иена, степенью специфичности ресурсов, которые являются предметом сделки, а также наличием специальных гарантии выполне­ния обязательств, закреп ленных в контракте. Эти характеристики кон­трактов п альтернативных способов организации сделки можно пред­ставить в виде следующей таблицы.

Таблица 4.2

Типы контракта и альтернативные способы организации сделки

Тип

контракта

Цена(р) Специфичность ресурса (к) Гарантии исполнения контракта (s) Способ

организации

сделки

Классиче­

ский

Решающая роль ветиму- дмроманин. координации

И КОНТ|Ю. ІС

к = 0

ресурс общего иа.шачемпи

5 = 0

гарантии не нужны

Рынок

Таблица 4.2 (окончание)
Тип

контракта

Цічіа (р) Специфичность ресурса (к) Гарантии исполнения контракта(ч) Способ

организации

сделки

І ІСОКЇІЛС

сическим

И грнсг важ­ную роль, но ограниченную специфично- сп.ю ресурсов к >0

средняя СТСИСІМ» специфичности ресу|>сл

.4 * к

гарантии при­менять слож­но

Смешанные или гибрид­ные формы
( )ТИ0ШСИ

четким

< ИМII Iи ЦПТНМИ)

11с играет су

ШССТВСННОН

ро/ш

к .іначніе.іь- ная величина ре­сурс ВЫСОКЧК'МС- цнфичнын иди уникальным * = к

исполнение контракта полностью га- ракти|Х>вано

1 Ієрархия или индивида или блага, ко­торая может быть изменена.

І? примере Дж. Акерлофа с рынком подержанных автомобилей таким сигналом служит гарантия, которую предоставляет продавец «слив», если автомобиль окажется «лимоном». Продавец «лимонов* не может предоставить подобной гарантии, поскольку ато ему невыгодно.

В договорах подобным сигналом о надежности другой стороны мо­гут служить штрафные санкции; другим примером сигнала могут быть капиталовложения вторговую марку.

^

І Іопятие «просеивание* характеризует действия стороны, не обла­дающей ) , ", которые та предпринимаете целью разделения

различных типов информированной стороны в соответст вии с опреде­ленными характеристиками. І Іспнформировапмая сторона может под­ложить информированной стороне некий набор альтернатив, каждая из которых рассчитана на определенный тип информированной сторо­ні,!. Последняя делает свой выбор и тем самым раскрывает свою част ­ную информацию.

В свою очередь, существует еще одна проблема, получившая назва­ние «морального риска», возникающая, когда лицо, обладающее необ­ходимой для принятия решения информацией, имеет интересы, отли­чающиеся от интересов лица, принимающего решение. Очевидно, что зто лицо может пытаться использовать информационное преимуще­ство для того, чтобы повлиять на принятие выгодного для себя реше­ния. Оно будет заинтересовано в том, чтобы не предоставлять полную и точную информацию, имеющую существенное значение для приня­тия решения. В этом случае речь идет о скрытой информации.

Моральный риск — зто действия экономических агентов по макси­мизации их собственной полезности в ущерб другим в ситуациях, когда они не ощущают полност ью последствий (или не пользуются полными выгодами) своих действий вследствие неопределенности и неполноты контрактов, которые препятствуют возложению всего ущерба (или по­лучению всех выгод) на соответст вующего агента.

Ситуации, в которых возникает моральный риск, характеризуются сочетанием следующих условий:

• интересы исполнителя и заказчика не совпадают, исполнитель пре­следует свои собственные интересы в ущерб интересам заказчика;

• исполнители застрахованы от неблагоприятных последствий сво­их действий;

• заказчик не в состоянии осуществлять полный контроль и совер­шенное принуждение.

Моральный риск встречается повсеместно.

Некоторые ресурсы в большей степени подвержены моральному риску, чем другие. Ресурсы или капиталовложения называются пла­стичными, если использование ресурса по назначению трудно про­контролировать, а законных способов его использования может быть много. Лицо, которое принимает решение (управляет использова­нием пластичного ресурса), в данном случае имеет больше возмож­ностей тайно повлиять на ожидаемые результаты в своих интересах. І з лн контроль использования пластичного ресурса требует больших издержек, то в лом случае и возникает опасность морального риска. Ресурсы, которые не являются пластичными, не требуют контроля над своим использованием.

Примером отрасли с невысокой степенью пластичности ресурсов могут служить железные дороги, предприятия коммунальной сферы, авиалинии, нефтепереработка (в отличие от геологической разведки нефтяных месторождений). Наиболее пластичным ресурсом является человеческий капитал, деньги.

Частным случаем морального риска является проблема, кото­рая носит название проблема «принципала—агента* (заказчика— исполнителя), или проблема агентских отношений (а^епсу).

Агент действует по поручению принципала, но принципалу трудно проконтролировать действия своего агента. То, что принципал может наблюдать, — .»то в основном результаты. Нели принципал — владелец фирмы, то управляющий (менеджер) ото агент, а результатом будет прибыль в конце года.

Проблема здесь возникает из-за асимметрии информации, которая складывается при наличии двух условий:

• деятельность агента не поддается непосредственному наблюдению принципала;

• о деятельности агента невозможно судт ь но ее конечным резуль­татам.

Принципал может оказаться перед угрозой серьезных потерь. Нго благополучие зависит от действий агента. Издержки в агентских от­ношениях складываются из следующих компонентов:

• издержек контроля со стороны принципала;

• издержек исполни теля, связанных с добровольным принятием более жестких условий, например издержки по внесению залога;

• остаточных потерь, г. с. потерь принципала от решений агента, от­клоняющихся ог решений, которые принял оы сам принципал, если бы обладал информацией и способностями агента.

Способы снижения уровня морального риска следующие.

1. Контроль за действиями агента. Можно ужесточить над.юр да дея­тельное”! ыо агента, увеличивая объем ресурсов, расходуемых на лги цели. Все мерія но ужесточению надлора. как правило, дорогостоя­щие, н нередко издержки контроля могут превышать ту выгоду, ко­торая достигается подобным образом.

2. Поиск дополнительных источников информации об агенте, о его усилиях, о его честности н прилежании.

.4. Создание конкуренции между агентами, которые имеют противо­положные интересы, а знач ит. будут охотно раскрывать относитель­ные преимущества своей деятельности, подчеркивая недостатки де­ятельности своих конкурентов.

Контроль посредством механизма фондового рынка и рынка слия­ний н поглощений позволяет смягчит ь проблему морального риска в отношениях между акционерами н наемными управляющими. Одним нз распрост раненных способов борьбы с моральным риском выступает объединение интересов принципала н агент а с помощью сти­мулирующих конт рактов или участии агента в результатах деятельности.

Иногда о деятельности агент а можно судить по ее результат у, в пом случае можно создат ь стимул для правильного поведения, выплачивая вознаграждение за хорошие результаты. Однако использование итого способа предотвращения морального риска может быть ограничено сле­дующими факторами:

• поведение агента нередко .тишь частично влияет на результат н груд­но выделит ь влияние именно усилий агента на конечные резуль­таты;

• возможности заключения стимулирующих контрактов ограничены степенью склонности агента к риску, большинство людей не склон­ны к риску (гіхк-аусгхе). Они ско|не выберут небольшой, по посто­янный доход, чем неопределенный доход, который в среднем выше, но зависит от факторов непредсказуемых п не поддающихся конт ро­лю с их стороны. Возникает вопрос о том, кто должен нести риск, связанный с действием случайных факторов.

Стимулирующий контракт создает стимулы для агента приклады­вать высокий уровень усилий, поскольку если он будет работать с ми­нимальными усилиями, тогда не подучит ничего.

С уществую! н другие возможности снижения морального риска.

"Гак, например, можно создать для агента стимулы к хорошей рабогс н одновременно п ре доставить ему страховку от неблагоприятного ис­хода — это смешанный контракт

Устанавливая вознаграждение на более высоком уровне, когда аген і добивается хорошего результата, мы создаем у агента с тимул к хо|юшсй работе. Нын.лачнная агенту некоторое вознаграждение при плохом |К’- .IV. штате, мы с трахуем его от невезения. Поскольку аген т получает не­которую сумму при плохом результате, г. с. мы его страхуем, он не бу­дет требовать слишком большую сумму при хщюшсм результате. Мы добиваемся высокого уровня усилий п, соглашаясь вести бремя риска, платим ему меньше, чем при стимулирующем контракте с интенсив­ными стимулами.

Глне одним из способов снижения морального риска может стать до­бровольное принятие агентом более жестких условий (іюшіііщ). Аген­ты могут добровольно с тави ть себя в более жесткие ус ловия, стесним с вободу своих будущих действий. ()нп как бы вносят залог, который те­ряно, если обнаруживается, ч то их поведение отклоняется от интере­сов принципала. І Іріннипіал получает гарантии добросовестной работы агента, поскольку видит, что у агента связаны руки п отлынивание ему невыгодно, иначе он не подучит более высокого вознаграждении.

II наконец, можно для снижения морального риска использовать принцип «сделай сам» (измене иве структуры собственности и орга­низационная перестройка). Моральный риск в агентских отношениях можно преодолеть, если отказаться от услуг агента н с делать все само­му. однако это не всегда возможно пли вы потеряете выгоды от с пеци­ализации труда. Пороться с моральным риском можно, изменив струк­туру собственности. И данном случае вертикальная интеграции реппп проблему морального риска в отношениях с агентом.

Угроза оппортунизма повышает трансакционные издержки, кото­рые несут обе стороны. Законодательство должно учитывать возмож­ности проявления оппортунизма и сокращать связанные с ним транс­акционные издержки. )та задача довольно сложная, потому что одни виды оппортунистического повеления проще обнаружить, чем другие. ()|1Портун11ст11чсекое поведение следует отличать от нарушения догово­ра. Оппортунизм может быть основанием для чого, чтобы назвать нару­шением поведение, которое явных условий договора не нарушает. И то же время не каждое нарушение договора будет оппортунистическим по­ведением. І Іеобходіїмьім условием для того, чтобы определенное пове­дение можно было бы назвать оппортунистическим, является перерас ­пределение богатства. Однако при этом жертва оппортунистического

поведения должна иметь законное право на ту часть богатства, которую она теряет в результате оппортунистического поведения контрагента. По сути, вопрос заключается и том. кто имеет право на перераспреде­ляемую часті, богатства. І Ісрорасіїрсдс.теїіие богатства в результате оп­портунистического поведения не служит никакой производительной цели, но затраты на его реализацию и на защиту от него являются пря­мыми вычетами из богатства общества.

4.3.

<< | >>

Еще по теме Юридический и экономический ПОДХОДЫ К ПОНЯТИЮ «контракт». Классификация контрактов:

  1. Юридический и экономический подходы к понятию «контракт»
  2. 4.1. Юридический и экономический подходы к понятию «контракт»
  3. 4.2. неполнота контракта и оппортунистическое поведение 4.2.1. что такое «полный контракт»?
  4. § 2. Классификация контрактов
  5. 4.5. Вымогательство как вид оппортунистического поведения и выбор типа контракта 4.5.1. Типы контрактов и факторы, влияющие на их выбор
  6. § 227. Теория и классификация контрактов
  7. 15.2. Контракт о продаже и контракт о найме
  8. 68. ЛИТТЕРАЛЬНЫЕ КОНТРАКТЫ. СПЕЦИФИКА ЛИТТЕРАЛЬНЫХ КОНТРАКТОВ В РИМСКОМ ПРАВЕ
  9. 15.1. Понятие контракта
  10. 49. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ КОНТРАКТОВ В РИМСКОМ ПРАВЕ
  11. Под ред. доктора юридических наук, профессора О.Н. Садикова. Гражданское право: Учебник. Том II — М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ»: «ИНФРА-М», — 608 с., 2007
  12. Ищенко Е.П.. Криминалистика: Курс лекций. — М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ»; АСТ-МОСКВА, — 416 с., 2007
  13. § 1. Понятие договора. Контракты и пакты
  14. § 3. Реальные контракты. Понятие и виды
  15. § 144. Понятие и развитие безыменных контрактов 534.
  16. Чубукова С.Г., Элькин В.Д.. Основы правовой информатики (юридические и математические вопросы информатики): Учебное пособие. Изд. второе, исправ­ленное, дополненное / Под ред. доктора юридических наук, про­фессора М.М. Рассолова, профессора В.Д. Элькина. — М.: Юри­дическая фирма «КОНТРАКТ», — 287 с., 2007
  17. 67. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ ВЕРБАЛЬНЫХ КОНТРАКТОВ
  18. Глава 4. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ КОНТРАКТОВ
  19. Отв. ред. — H.H. Марышева. Международное частное право : учебник / [Власов Н.В. и др.] ; — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Юридическая фирма «Контракт» ; Волтерс Клувер, — 928 с/, 2010
  20. Шешко Г.Ф.. Жилищное право: Учебное пособие. — М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ», Издательство «АСТ МОСКВА», — 256 с, 2007