Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой

Банковские операции с иностранной валютой в нашей стране мо­гут осуществляться уполномоченными банками, т.е. коммерческими банками, получившими лицензии ЦБ РФ на проведение операций в иностранной валюте.

Уполномоченные банки осуществляют контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций действу­ющему валютному законодательству и представляют в ЦБ РФ отчет­ность о проводимых валютных операциях по установленным формам.

С заявкой на получение лицензии на операции в иностранной ва­люте могут обращаться коммерческие банки, функционирующие не менее года, т.е. закончившие полный финансовый год и подготовив­шие официальный годовой отчет.

Для получения лицензии банк должен представить следующие документы:

• копию утвержденного устава банка;

• обоснование экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранных валютах;

• организационную структуру банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой;

• справки о руководителях банка, ответственных за осуществле­ние операций с иностранной валютой;

• копию письма уполномоченного банка о согласии подписать кор­респондентское соглашение;

• справку об организации внутрибанковского контроля;

• баланс банка и справку о соблюдении нормативов по операциям в рублях на последнюю дату;

• отчет о прибылях и убытках на последнюю дату;

• годовой отчет на конец финансового года (баланс, форма № 2, отчет о распределении прибыли, отчет по труду, справка о со­ставе фондов, пояснительная записка);

• аудиторское заключение;

• для банков, обращающихся за генеральной лицензией, — справку о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспон­дентских соглашений.

Для получения банками лицензий на проведение операций в иностран­ной валюте ЦБ РФ предъявляет ряд квалификационных и технических требований.

Рассмотрев заявку коммерческого банка на получение лицензии и соответствующие документы, ЦБ РФ принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, подразделяются на:

• разовые, дающие право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте;

• внутренние, дающие право на открытие счетов резидентов в ино­странной валюте, открытие корреспондентских счетов в иност­ранной валюте с российскими банками полного или ограничен-

ного круга банковских операций в иностранной валюте на тер­ритории России;

• расширенные, предоставляющие коммерческим банкам право от­крывать корреспондентские счета в иностранной валюте с ограни­ченным числом зарубежных банков и обслуживать нерезидентов;

• генеральные, гарантирующие право на совершение коммерчес­кими банками полного круга банковских операций в иностран­ной валюте как на территории России, так и за ее пределами.

Банк может открывать столько корреспондентских счетов, сколь­ко сочтет необходимым.

Банк, получивший лицензию на совершение операций в иност­ранной валюте, именуется в дальнейшем уполномоченным банком и выполняет функции агента валютного контроля за валютными опера­циями своих клиентов.

Получившие лицензию банки могут производить следующие бан­ковские операции и сделки:

• привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по со­глашению с заемщиком;

• осуществлять расчеты по поручению клиентов банков — коррес­пондентов и их кассовое обслуживание;

• открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов;

• финансировать капитальные вложения по поручению владель­цев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка;

• выпускать, покупать, продавать и хранить платежные докумен­ты и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, обли­гации и другие документы), осуществлять иные операции с ними;

• выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за тре­тьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

• приобретать права требования по поставке товаров и инкассиро­вать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);

• покупать у российских и иностранных юридических и физичес­ких лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валю­ту, находящуюся на счетах и во вкладах;

• покупать и продавать в РФ и за ее пределами драгоценные метал­лы, камни, а также изделия из них;

• привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осуществлять иные операции с этими ценностями в соответствии с международной банковской практикой;

• привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции);

• оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые о

• производить другие операции и сделки по разрешению ЦБ РФ, выдаваемому в пределах его компетенции.

Все операции, перечисленные выше, могут производиться как в руб­лях, так и в иностранной валюте при наличии генеральной лицензии.

Внутренняя лицензия предоставляет коммерческим банкам пра­во на совершение полного или ограниченного круга банковских опера­ций на территории РФ в иностранной валюте, а именно:

1) открытие и ведение счетов в иностранных валютах юридичес­ких и физических лиц, резидентов и нерезидентов, а также рублевых счетов нерезидентов. Установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию ЦБ РФ;

2) проведение расчетов, связанных с экспортно-импортными операциями клиентов банка в иностранных валютах в форме докумен­тарного аккредитива, инкассо, банковского перевода;

3) валютное обслуживание физических лиц, включая куплю и прода­жу иностранных валют в соответствии с действующим законодательством;

4) приобретение и продажу иностранных валют за рубли у юридичес­ких лиц;

5) привлечение и размещение средств в иностранных валютах юридических лиц в форме кредитов, депозитов и других формах, а также выдачу гарантий в пользу клиентов банка в пределах собствен­ных средств банка в иностранных валютах.

Расширенная лицензия также предоставляет коммерческим бан­кам право совершать на территории РФ эти же операции в иност­ранной валюте, а также дополнительно дает возможность откры­вать ограниченное число корреспондентских счетов в конкретных иностранных банках.

ЦБ РФ может отозвать выданную лицензию в случаях:

• обнаружения недостоверных сведений, на основании которых была выдана лицензия;

• предоставления банком недостоверных данных в отчетности;

• выявления нарушений банком требований антимонопольного законодательства России;

• признания банка неплатежеспособным.

Отзыву лицензии должны предшествовать предупредительные мероп­риятия, направленные на устранение указанных нарушений.

64.

<< | >>
Источник: Свиридов О. Ю.. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов / О. Ю. Свиридов. — Издание 3-е, исправленное и дополненное. — Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ»; Феникс, — 256 с. — (Экспресс-спра­вочник для студентов вузов).. 2010

Еще по теме Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой:

  1. 6 3. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой
  2. 9.2. Операции коммерческих банков по покупке-продаже иностранной валюты
  3. §7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ УСТАНОВЛЕННОГО ЗАКОНОМ ПОРЯДКА СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
  4. 68. Организация работы с наличной иностранной валютой в коммерческом банке
  5. ОЦЕНКА АКТИВОВ, ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И ОПЕРАЦИЙ ОРГАНИЗАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
  6. Тема 8. Валютные операции с иностранной валютой
  7. Тема 8. Валютные операции с иностранной валютой
  8. Проверка операций в иностранной валюте
  9. Проверка операций в иностранной валюте
  10. Тема 8. Валютные операции с иностранной валютой
  11. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ И ИХ ОПЕРАЦИИ. РЕЗЕРВЫ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  12. 2.5. Курс рубля и порядок его обмена на иностранную валюту
  13. Особенности проведения аудиторской проверки кассовых операций в иностранной валюте
  14. 2.3. Валютные операции коммерческих банков
  15. 17.3. Операции коммерческих банков
  16. 2.7. Трастовые операции коммерческих банков
  17. 3.6.4 Операции коммерческих банков
  18. § 3. Порядок покупки и продажи иностранной валюты на внебиржевом и биржевом валютном рынке Российской Федерации
  19. 14.4. Операции коммерческих банков