8.3.Международные расчеты, валютные и кредитные отношения

Международные валютные отношения — это отношения, складывающиеся при функционировании валюты в мировом хозяй стве. Они возникают в процессе функционирования денег в между народном платежном обороте. Это составная часть рыночной систе мы экономики. Валютная система представляет собой форму орга низации и регулирования валютных отношений. Существуют национальная, региональная и мировая валютные системы. Элемен ты валютной системы: национальная валютная единица, режим ва лютного курса, условия обратимости валюты, система валютного рынка и рынка золота, порядок международных расчетов, состав и система управления золотовалютными резервами, статус нацио нальных валютных учреждений. Мировая валютная система формировалась более 100 лет и в своем развитии прошла несколько этапов. Первая мировая ва лютная система юридически была оформлена на Парижской кон ференции в 1967 г. и была основана на золоте как единой форме ми-
286 ровых денег. Парижская валютная система базировалась на сле дующих принципах:
Ее основа — золотомонетный стандарт.
Каждая национальная валюта имела золотое содержание. В соответствии с золотым содержанием валют устанавливались их золотые паритеты. Валюты свободно конвертировались в золото.
Сложился режим свободно плавающих курсов валют с учетом рыночного спроса и предложения, но в пределах золотых точек.
Вторая мировая валютная система была юридически оформлена на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. и функционировала на следующей основе:
Ее основа — золото и девизы (иностранные валюты).
Сохранение золотых паритетов. Конверсия валют в золото осуществлялась не только непосредственно, но и косвенно, через иностранные валюты.
Режим свободно колеблющихся валютных курсов.
Третья мировая валютная система была установлена на Брет- тон-Вудской валютно-финансовой конференции в 1944 г. Ее основа:
Введение золотодевизного стандарта, основанного на золоте и двух резервных валютах — долларе США и английском фунте стерлингов.
Установление форм использования золота как основы миро вой валютной системы: сохранение за золотом роли мирового пла тежного и резервного средства, сохранение золотых паритетов ва лют, приравнивание к золоту американского доллара для закрепле-ния за ним статуса главной резервной валюты, размен долларов на золото.
Введение взаимной обратимости валют.
Курсовое соотношение валют и их конвертируемость осуще ствлялись на основе фиксированных валютных паритетов, выра женных в долларах.
Создание международных организаций группы Всемирного Банка - МВФ, МБРР.
Четвертая мировая валютная система — Ямайская — оформи лась в 1976-1978 гг.:
1. Введение стандарта «специальных прав заимствования» (СПЗ)

вместо золотодевизного стандарта. СПЗ — это искусственная де- 287 нежная единица, обеспеченная золотом. Создана МВФ в 1967 г. для использования в международных расчетах.
Юридическое завершение демонетизации золота: отмена его официальной цены и золотых паритетов, прекращение обмена дол ларов на золото. Золото не должно служить мерой стоимости и точ кой отсчета валютных курсов.
Право выбора государствами любого режима валютных кур сов.
Усиление межгосударственного валютного регулирования со стороны МВФ.
Ямайская валютная система не обеспечила валютной стабильно сти, поэтому в 1979 г. в рамках ЕЭС была создана первая Европей ская региональная валютная система:
Введение экю — европейской валютной единицы. Условная стоимость экю определялась по методу валютной корзины, вклю чавшей валюты 12 стран ЕЭС.
Использование золота в качестве реальных резервных акти вов, частичное обеспечение эмиссии экю золотом. Создание совме стного золотого фонда.
Режим валютных курсов основан на совместном плавании ва лют в форме «европейской валютной змеи».
Осуществление межгосударственного регионального валют ного регулирования.
Вторая региональная валютная система основана на «плане Де- лора» (1989 г.) и юридически была оформлена Маастрихтским до-говором о Европейском союзе 1992 г. С начала 1999 г. в рамках ЕС начался переход от национальных валют к единой европейской ва лютной единице — евро. В настоящее время на евро перешли прак тически все страны —члены ЕС; большинство международных рас-четов с участием европейских государств осуществляется именно в евро. На данный момент евро весьма успешно конкурирует с долла ром, хотя предсказать динамику их дальнейшего противостояния невозможно. Пока доллар продолжает играть роль основной денеж ной единицы в международных расчетах.
Валютная политика — это совокупность мероприятий и право-

288 ВЫХ норм, регулирующих на государственном уровне порядок со вершения операций с валютными ценностями, валютный курс, дея тельность валютного рынка и рынка золота. Основные формы ва-лютной политики: дисконтная, девизная (валютная интервенция), диверсификация валютных резервов, валютные ограничения, уста новление степени конвертируемости валюты, девальвация, реваль вация, двойной валютный рынок. Одной из наиболее распростра ненных форм валютной политики являются валютные ограничения, которые представляют собой государственное регулирование опера ций резидентов и нерезидентов с валютными ценностями. Валют ные ограничения по текущим операциям платежного баланса не рас пространяются на свободно конвертируемые валюты. Валютные ог-раничения закрепляются в валютном законодательстве и являются составной частью валютного контроля. В конечном счете валютные ограничения отрицательно влияют на развитие экспортно-импорт ных операций.
Валютный курс является важным элементом валютной системы, так как международная торговля требует измерения стоимостного соотношения национальных валют. Валютный курс необходим для взаимного обмена валютами при международной торговле, сравне ния мировых и национальных цен, для переоценки счетов в, ино странной валюте. Валютный курс — это дополнительный элемент государственного регулирования экономики. Валютный демпинг представляет собой массовый экспорт товаров по ценам ниже сред немировых, связанный с отставанием покупательной способности денег от понижения их валютного курса, в целях вытеснения конку рентов на внешнем рынке.
Правила ВТО предусматривают право государства, понесшего ущерб от демпинга, облагать соответствующий товар специальной антидемпинговой импортной пошлиной.
Большинство валютных операций совершаются на валютных рынках. Валютные рынки — это официальные центры, где произ водится купля-продажа иностранной валюты и совершаются другие валютные сделки. Валютные рынки представляют собой совокуп ность банков, брокерских фирм, корпораций и т.п. На валютных рынках совершаются 85 — 95% валютных сделок. Мировые валют-
ные центры сосредоточены в мировых финансовых центрах (Лон- 289 дон, Нью-Йорк, Женева и т.д.). На региональных и национальных валютных рынках осуществляются операции с определенными кон вертируемыми валютами.
Валютные операции делятся на наличные и срочные. Наличные валютные операции — СПОТ — это наличная операция с немед ленной поставкой валюты. Эти операции составляют до 90объема всех валютных сделок. По сделкам СПОТ поставка валюты осуще ствляется на счета, указанные банками-получателями. На практике преобладают межбанковские валютные сделки СПОТ, по которым применяется курс телеграфного перевода. Срочные валютные опе рации (форвард, фьючерс) — это валютные сделки, при которых стороны договариваются о поставке иностранной валюты через оп ределенный срок по курсу, зафиксированному на момент заключе ния сделки. Форвард — это контракт на поставку финансовых ак тивов в будущем. Заключаются на внебиржевых рынках; участники рассчитывают получить сам товар. Фьючерс — это сделка купли- продажи сырьевых товаров и финансовых активов. Заключаются на фондовых и валютных биржах; чаще всего — не с целью оконча тельной покупки и продажи товара, а получения прибыли за счет последующей перепродажи фьючерса. Сделки СВОП — разновид ность валютных сделок, сочетающие в себе элементы и наличных, и срочных операций (СВОП=СПОТ+форвард).
Валютные операции на территории России регламентируются валютным законодательством РФ, определяющим понятия ино-странной валюты и валютных ценностей.
Валютные ценности — это иностранная валюта, ценные бумаги в иностранной валюте, фондо вые ценности и другие долговые обязательства в иностранной валюте, драгоценные металлы, природные драгоценные камни. Ва лютные ценности являются объектами гражданских прав и могут на ходиться в собственности и резидентов, и нерезидентов. Право собст венности на валютные ценности защищается в РФ на общих основа ниях. Резиденты — это физические лица, имеющие постоянное место жительства в РФ; юридические лица, созданные по законода тельству РФ с местом нахождения на территории РФ, их филиалы и представительства, находящиеся за пределами РФ; официальные

290 представительства РФ, находящиеся за ее пределами. Нерезиден ты — это физические лица, имеющие постоянное место жительства за пределами РФ; иностранные юридические лица с постоянным местом нахождения за пределами РФ, их филиалы и представи тельства на территории РФ; официальные представительства ино странных государств на территории РФ.
Валютные операции в РФ делятся на текущие и связанные с движением капитала. Текущие валютные операции: ввоз и вывоз иностранной валюты; получение и предоставление финансовых кре дитов на срок до шести месяцев; международные денежные перево ды торгового и неторгового характера. Перечень текущих валют ных операций является исчерпывающим. Резиденты РФ осуществ ляют текущие валютные операции без ограничений. Валютные операции, связанные с движением капитала: прямые и портфель ные инвестиции; переводы для оплаты перехода права собственно сти на недвижимое имущество; получение и предоставление отсроч ки платежа и финансовых кредитов на срок более трех месяцев; все иные валютные операции, не являющиеся текущими. Перечень ва лютных операций, связанных с движением капитала, является от-крытым. Такие операции осуществляются резидентами в порядке, установленном Центральным банком РФ.
Основным органом валютного регулирования в РФ является Центральный банк. Он определяет сферу и порядок обращения в России иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте. Большую роль в осуществлении валютной политики играют ком мерческие банки. Их основная задача — финансовое обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов этих банков. Нормы российского валютного законодательства имеют административно- правовой характер, но вместе с тем они обладают и гражданско-пра вовым эффектом. Действие этих норм распространяется и на право отношения, которые в соответствии с российским коллизионным правом подчинены иностранному закону. Иностранные публично- правовые нормы валютного права очень часто признаются в судах и арбитражах, если фактический состав сделки связан с правом тако го иностранного государства.
В большинстве случаев проблема применимого права связана с

тем, насколько национальные валютные ограничения могут иметь 291 экстерриториальный характер и может ли сделка, подпадающая под валютные ограничения, быть признана действительной в дру гом государстве. Здесь речь идет не о применении иностранного ва-лютного права как такового, а о признании (или непризнании) его гражданско-правовых последствий. Применительно к валютным ог раничениям коллизионные вопросы возникают, когда ставится во прос о действительности денежного обязательства или невозможно сти его исполнения вследствие иностранных валютных ограниче ний. Признание иностранных валютных запрещений закреплено в Уставе МВФ — валютные сделки, касающиеся валюты какого-то государства и запрещенные его валютным законодательством, не могут получить административную или судебную защиту в других государствах.
Международные расчеты — это регулирование платежей по де-нежным требованиям и обязательствам, возникающим в сфере меж дународных гражданских правоотношений; это платежи по внешне торговым операциям. Большое значение для международных расче тов имеют: масштабы и специализация внешнеэкономической деятельности, финансовое положение и деловая репутация партне-ров, наличие банков-корреспондентов. Особенности международ ных расчетов заключаются в их безналичной форме посредством за писей на счетах банков. Порядок расчетов, размер комиссии, по полнение средств определяются в корреспондентских соглашениях. Корреспондентские отношения с иностранными банками связаны с открытием банковских счетов «ЛОРО» (иностранного банка в дан ном банке) и «НОСТРО» (данного банка в иностранном банке).
Платежные средства международных расчетов — националь ные кредитные деньги ведущих стран. В качестве основы расчетов используются и национальные валюты, и евро, и СПЗ. Факторы, влияющие на международные расчеты: валютное законодательство, международные торговые правила и обычаи, банковское обслужи вание, условия контракта и кредитного соглашения и т.д. Формы расчетов оговариваются в условиях контракта. Во внешнеторговых контрактах устанавливаются также способы определения цены то вара, опцион товаров и финансовых активов, срок действия опцио-

292 на, положения о расчетах и кредитовании. Предпринимаются по пытки унифицированного регулирования международных расче тов — в 2001 г. ЮНСИТРАЛ разработала проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле.
Международные кредитные отношения — это отношения сто рон, при которых кредитор обязуется передать в пользование долж-нику валютные ценности, а должник обязуется возвратить их или предоставить кредитору соответствующую компенсацию с уплатой процентов в сроки и на условиях, предусмотренных в соглашении. Формы международного кредитования: на основе специальных межгосударственных соглашений, применение клиринговой систе мы межгосударственных расчетов, при помощи коммерческих бан ков и банков с иностранным участием, кредиты международных банковских консорциумов. Для оформления международных кре дитных отношений используются консорциальные соглашения — соглашения между группами банков.
Основной системой межгосударственных зачетов и расчетов яв ляется клиринг — расчеты через специально уполномоченные госу дарственные банки, которые открывают клиринговые счета на имя иностранных государственных банков. Клиринговый счет отражает соответствующую межгосударственную задолженность; зачеты по клиринговым счетам — это межгосударственные зачеты. Междуна родные неторговые расчеты — это платежи на содержание офици альных представительств государства за границей, на обучение сво их граждан за границей, перевод заработной платы, пенсий, али ментов, получение наследства.
Договор банковского счета представляет собой соглашение меж ду кредитным учреждением (банком) и клиентом, по которому банк обязуется хранить денежные средства на счете клиента, зачислять на этот счет и снимать с него деньги по распоряжению клиента, про водить иные банковские операции. Стороны договора: банк — любое учреждение, имеющее право привлекать денежные средства частных лиц и от своего имени размещать их на условиях возвратности, платности и срочности; клиент — любое частное лицо (националь ное или иностранное) либо государство, пользующееся услугами банка для проведения расчетных операций.

Договор банковского счета — это двусторонняя сделка, совер- 293 шаемая, как правило, в простой письменной форме. В основном распространена форма договора присоединения — клиент подписы вает предложенную ему форму. Это условие не является обязатель ным — в каждом отдельном случае возможно установление до полнительных требований. Несоблюдение формы договора не делает его недействительным. Правоотношения по договору банковского счета возникают с момента совершения разрешительной надписи на заявлении клиента. Существование договора банковского счета под тверждает и просто наличие у клиента счета в данном банке.
Международная практика признает, что за несвоевременное или неправильное зачисление или списание денежных средств наступа ет ответственность банка в виде пени или штрафа, которые по своей правовой природе имеют характер неустойки за нарушение условий договора банковского счета. В российском законодательстве регу лирование отношений по договору банковского счета осуществляет ся в соответствии со ст. 845 — 860 ГК РФ.
<< | >>
Источник: Гетьман-Павлова И.В.. Международное частное право. 2005

Еще по теме 8.3.Международные расчеты, валютные и кредитные отношения:

  1. О.А. Константинова. Международные валютно-кредитные отношения, 2007
  2. Международная организация как субъект международных валютно-кредитных отношений
  3. Тема 3. Роль золота в международных валютно-кредитных отношениях
  4. Раздел 2. Проблемы международных валютно-кредитных отношений и пути их решения
  5. Тема 3. Роль золота в международных валютно-кредитных отношениях
  6. Диденко Н.И.. Международные валютно-кредитные отношения, 2006
  7. Глава 14. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения в системе мирохозяйственных связей
  8. С.А. Макарова. Международные валютно- кредитные отношения, 2008
  9. Раздел 1. Теоретические и правовые основы международных валютно-кредитных отношений
  10. Глава 20. Международная организация как субъект международных валютно-кредитных отношений
  11. Под ред. Красавиной Л.Н.. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: — 576 с., 2005
  12. Тема 13. Проблемы международных валютно-кредитных и финансовых отношений России
  13. Правовое регулирование международных валютно-кредитных отношений
  14. СРЕДА МЕЖДУНАРОДНЫХ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ И КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ
  15. Тема 13. Проблемы международных валютно-кредитных и финансовых отношений России
- Кодексы Российской Федерации - Юридические энциклопедии - Адвокатура - Административное право - Административное право (рефераты) - Арбитражный процесс - Банковское право - Бюджетное право - Валютное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Договорное право - Жилищное право - Жилищные вопросы - Земельное право - Избирательное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Коммерческое право - Конституционное право зарубежных стран - Конституционное право Российской Федерации - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Международное право - Международное частное право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Основы права - Право - Право интеллектуальной собственности - Право социального обеспечения - Правовая статистика - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор - Разное - Римское право - Сам себе адвокат - Семейное право - Следствие - Страховое право - Судебная медицина - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Участникам дорожного движения - Финансовое право - Юридическая психология - Юридическая риторика - Юридическая этика -